Организация безналичных расчетов. Контрольная работа

Задача 1

Открыт депозитный счет на 3 месяца.

i = 14% (годовых). Сумма 300 тыс. руб.

Через 3 месяца счет закрыт. Определить сумму к получению.

300 тыс. руб. +((300 тыс. руб. х (14%/4)/100%) = 310500 руб.

Задача 2

Определить какой вариант залога более выгоден для предприятия в рамках

получения банковского кредита на сумму 6200 тыс. руб.

Срок кредитного договора 2 года

1 вариант - под залог валютного счета

годовая доходность 11,5%

курс доллара на момент оформления

кредитного договора 65,5 руб.=1 $

расходы на реализацию валютных

ценностей 10,8 тыс. руб. на 100 тыс. дол.

2 вариант - под залог материальных ценностей

годовая доходность 23%

Задача 3

На транзитный счет поступила валютная выручка 173 тыс. дол. курс дол 69,1 руб.=1 дол

расходы на реализацию валюты 51 тыс. руб.

Определить:

1) Размер средств перечисляемый на текущий валютный счет?

2) Размер средств перечисляемый на расчетный счет с учетом расходов на

реализация валюты?

Задача 4

Заключен договор купли продажи (российское предприятие - импортер)

Определить: На сколько должна измениться рублевая сумма, при изменении курса

валюты, с учетом и без учета форвардного договора?

Форвардный договор с уполномоченным банком заключен на следующих условиях:

1) страховая премия (оформление форвардного договора) 63 тыс. руб.

2) форвардный курс 68,9 руб. за 1 дол.

На день заключения договора купли-продажи курс валюты составлял 67,8 руб. за 1 дол.

На день оплаты за товары согласно договору купли-продажи кура валют составлял 69,4

руб. за 1 дол.

Сумма счета за приобретенные товары 190 тыс. дол.