ВКР: контроль и надзор в банковской сфере

Содержание

Введение………………………………………………………………………….4

1. Правовые основы контрольно-надзорной деятельности в банковской сфере…………………………………………………………………………………….6

1.1 Правовые основы и принципы банковского контроля…………….…...6

1.2 Понятие, сущность, цели, значение надзора над банковской деятельностью………………………………………………………………………...21

1.3 Формы и виды банковского надзора и контроля…………………...…28

1.4 Организация банковского регулирования, надзора и контроля……...30

2. Правовые основы контроля и надзора за деятельностью Сбербанка РФ по Республике Дагестан………………………………………………………………….33

2.1 Меры воздействия Банка России в порядке надзора и контроля деятельности Сбербанка РФ по Республике Дагестан………………………………33

2.2 Регулирование деятельности Сбербанка РФ по Республике Дагестан…45

3. Проблемы повышения эффективности механизма контрольно-надзорной деятельности Банка России…………………………………………………………...54

3.1 Эффективность банковского контроля и надзора…………………..…….54

3.2 Способы повышения эффективности банковского надзора и контроля...61

Заключение………………………………………………………………….…..76

Список использованных источников………………………………………….80

Введение

Актуальность темы исследования. Банковский надзор возможно квалифицировать как надзор и испытание выполнения кредитными организациями притязаний законодательства. В литературе многократно отмечается, собственно что банковский наблюдение как оценку работы кредитной организации с точки зрения законности и банковский контроль как работа Банка РФ по претворению в жизнь осуществлению событий, нацеленных на воплощение режима законности в банковской системе, надо разделять.

При данном главным способом банковского надзора идет по стопам считать невмешательство в оперативную работа кредитных организаций, а банковского контроля — вмешательство в оперативную работа кредитных организаций с целью уничтожения допущенных нарушений. Осуществление банковского контроля случается в рамках отношений подчиненности с использованием конкретных наказаний за обнаруженные в процессе наблюдения банковские нарушений закона. Также законодатель не разграничивает эти 2 стороны управленческой работы Банка России и объединяет их одним термином — банковский надзор.

Цель и задачи исследования. Целью исследования является анализ основных направлений и исследование особенностей правового регулирования контроля и надзора в сфере банковской деятельности, анализ особенностей правового регулирования контроля кредитными организациями соблюдения их клиентами финансового законодательства и разработка предложений по совершенствованию законодательства, регулирующего деятельность кредитных организаций.

Для достижения поставленной цели определены следующие задачи:

1. исследовать правовые аспекты контрольно-надзорной деятельности в банковской сфере;

2. регулирование деятельности Сбербанка РФ по Республике Дагестан;

3. рассмотреть меры воздействия Банка России в порядке надзора и контроля деятельности Сбербанка РФ по Республике Дагестан;

4. сделать выводы и сформировать рекомендации по совершенствованию контроля и надзора в ПАО «Сбербанк РФ».

Объектом исследования в выпускной квалификационной работе является общественные отношения, возникающие при осуществлении контроля и надзора в сфере банковской деятельности в Российской Федерации, а также деятельность Банка России по контролю и надзору за деятельностью кредитных организациями, и деятельность кредитных организаций по контролю за соблюдением их клиентами финансового законодательства.

Предмет исследования – нормы конституционного, административного, финансового, банковского, валютного законодательства, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также особенности правового регулирования контроля и надзора в сфере банковской деятельности.

Теоретической и методической основой выпускной квалификационной работы являются труды ученых и практиков, учебная и методическая литература по рассматриваемым в работе вопросов, а также законодательные и нормативные документы.

Для реализации методической основы в исследовании контроля и надзора в банковской сфере были применены общенаучные методы: современные способы научного познания (статистический и монографический).

В качестве информационной базы использованы данные Центрального Банка РФ и отчетности ПАО «Сбербанк России» по Республике Дагестан за период 2017-2019 гг.

Структура и объем диссертационной работы - работа состоит из введения, основного текста из трех глав, заключения и библиографического списка всего на 85 листах.